Vous avez de l’argent à placer et les produits d’épargne traditionnels ne vous suffisent pas car vous avez envie de rentabilités supérieures à l’offre de la banque assurances ou des professionnels de la gestion de patrimoine qui proposent de la défiscalisation ? Grâce au conseil de votre fonds d’investissement alternatif au Luxembourg profitez d’investissement à haut rendement.
C’est normal, les taux de rémunération ne sont pas vraiment intéressant pour ces produits. Pour bon nombre d’entre eux, ils s’avèrent même contre productifs en période d’inflation et votre argent fait du sur place. Vous ne vous enrichissez pas grâce à votre épargne comme 80% des français.
Aujourd’hui, vous êtes tenté(e) par les marchés financiers, mais ne comprenez pas bien la bourse et les actions, obligations et autres instruments financiers comme le forex ? Savez-vous par exemple que le risque de change est la clef cachée de tous les investissements que l’on réalise ? En effet, prenez l’exemple du marché immobilier aux USA en 2010 après la débâcle de la crise des subprimes. Vous me direz qu’est ce que la devise et les monnaies peuvent bien avoir affaire avec ça ? alors regardez bien pourquoi investir dans les devises en 2024 est une des meilleurs placements à luxembourg qui soit en lisant cet article.
Et pourtant la parité euro dollar était à 1,40 ce qui veut dire que pour 1 euros vous obteniez 1,40 dollars et le pouvoir d’achat qui va avec. Voilà où se trouve la puissance du marché des changes et l’intérêts financier de détenir d’acheter des devises des différents pays.
Le Forex désigne donc le marché international d’achat et de vente de devises et permet à des particuliers, entreprises ou encore banques centrales de convertir la monnaie qu’ils souhaitent dans une autre monnaie. Pendant que certains consommateurs effectuent des transactions sur le marché des devises pour des besoins pratiques (voyages ou achats à l’étranger), la grande majorité du trading sur Forex est effectué par des traders en devises et des entreprises qui veulent réaliser des gains.
D’ailleurs ne vous y trompez pas, spéculer sur les devises, c’est le marché le plus gros et le plus profond au monde avec plus de 7.000 milliard échangés en 24h.
Vous avez envie d’en connaître davantage sur le sujet des devises et vous renseigner comment on peut gagner de l’argent avec les devises ? Voir quels types de placements sont liés au marché des devises ? Ou comment investir dans les devises en 2024 ?
Dans cet article, nous allons vous faire un b.a.-ba du trading des devises étrangères pour vous aider à comprendre ce modèle d’investissement, les mécanismes qui le régissent et surtout de vous donner une idée plus claire afin de vous accompagner dans votre réflexion sur les supports d’investissements et placements en devises.
cliquez sur l’image pour agrandir et visualiser la parts des devises dans les marchés financiers mondiaux, c’est éloquent !
légende : forex marché des changes/ devises – Stock market : marché actions – Bond market = obligations – derivatives = options, indices – commodities = matières premières cliquez sur l’image pour l’agrandir
“Lorsque j’ai découvert le Forex, j’ai tout de suite adhéré à l’idée de gagner de l’argent sur le marché des changes. Cela est principalement dû à mes expériences d’investissement à l’étranger (immobilier US post subprimes et Agro business Ukraine) où le risque de change est un élément central dans la décision d’investir ou non.”
QU’EST-CE QUE LE TRADING DES DEVISES ?
C’est simplement l’achat et la vente des monnaies de différents pays. Le fait de les acheter et vendre de manière dynamique s’appelle trader le forex. Le forex est la contraction de foreign exchange (marché des changes en français). l’intérêt est de pouvoir tirer parti de la force économique d’une zone du monde ou d’un pays autre que le sien via un taux de change favorable puisque la devise est le reflet de la puissance économique d’une nation.
Le Forex désigne donc le marché international d’achat et de vente de devises et permet à des particuliers, entreprises ou encore banques centrales de convertir la monnaie qu’ils souhaitent dans une autre monnaie. Pendant que certains consommateurs effectuent des transactions sur le marché des devises pour des besoins pratiques (voyages ou achats à l’étranger), la grande majorité du trading sur Forex est effectué par des professionnels du trading dits forex trader et des entreprises d’investissement qui veulent réaliser des gains avec les devises étrangères ou se couvrir contre le risque de changes.
Le trading sur Forex représente ainsi le marché financier le plus important du monde en raison du montant colossal des devises échangées chaque jour, avec plus de 7 000 milliards de dollars US. Les mouvements de cours peuvent être très rapides lorsque des évènement mondiaux se produisent (éléments macro économique liés à la géopolitique globale : guerre, crises économiques etc) , ce qui rend ce marché extrêmement volatile et risqué. Cette volatilité explique en partie l’intérêt sans cesse croissant des investisseurs, car elle permet d’engranger des profits bien plus conséquents et rapide. Par contre en face attention: trader le forex reste extrêmement dangereux et mieux vaut faire appel a des professionnels. Quasiment tous les particuliers qui s’y frottent pensent jouer au casino grâce à l’effet de levier offert et ils sont 9 sur 10 à perdre de l’argent d’après l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).
Le trading sur Forex représente ainsi le marché financier le plus important du monde en raison du montant des devises échangées chaque jour, avec plus de 5 000 milliards de dollars US. Les mouvements de cours peuvent donc être très rapides, ce qui rend ce marché extrêmement volatil. Cette volatilité explique en partie l’intérêt sans cesse croissant des investisseurs, car elle permet d’engranger des profits bien plus conséquents.
les devises protègent les investisseurs des 3 risques majeurs de 2024.
COMMENT FONCTIONNE LE MARCHÉ DES DEVISES ?
La valeur d’une monnaie par rapport à une autre est exprimée par le taux de change sous forme de paires de devises comme par exemple GBP/USD (la livre sterling et le dollar américain). Un taux de change peut être flottant et varier chaque jour selon les transactions effectuées, ou bien être fixe et déterminé par rapport à une monnaie de référence.
Exemple : le riyal Qatari est lié au dollar US avec un taux de change fixe de 1$/3,64 QAR
Le taux de change d’une devise par rapport à une autre est fixé en fonction de différents critères, mais il dépend principalement de la proportion d’acheteurs par rapport au nombre de vendeurs d’une paire de devises.
Quand on spécule sur le marché des devises, on a donc le choix entre acheter une paire de devises, ce qui signifie qu’on suppose que son cours va monter, ou bien la vendre, en espérant que son cours va baisser.
Lorsque l’on consulte le marché des devises, on ne peut donc pas chercher le taux d’une devise seule, mais d’une paire de devises. Par exemple, on verra la paire de devises EUR/USD qui correspond au taux de change d’un Euro libellé en dollars. Si le cours de l’EUR/USD est de 1.25 par exemple, cela signifie qu’un Euro équivaut à 1.25 Dollars. Cette cotation est exprimée en pips (price interest points).
En clair, si on achète de l’EUR/USD, cela revient à vendre des Dollars pour acheter des Euros. A contrario, lorsque l’on vend de l’EUR/USD, on achète des Dollars pour vendre de l’Euro.
Comment se positionner sur le marché des devises sans faire de trading ?
Vous pouvez aussi tout à fait envisager de faire de l’investissement dans un pays dont la devise vous intéresse pour bénéficier de la force de sa monnaie. Investir dans les devises de manière indirecte via des placements traditionnels est l’apanage des investisseurs clairvoyants et du smart money. Faut-il acheter des dollars maintenant parceque a 1.10 pour 1€ il est bon marché ? le franc suisse est-elle la meilleure devise en 2024 ? Il n’arrête pas de monter depuis 20 ans, et vous voudriez tirer parti de cette valeur refuge? alors pourquoi ne pas acheter un bien immobilier en suisse ? Regardez le graphique et combien il vous faut d’euros en 2012 pour acheter un bien et combien vous gagnerez sur la même valeur de départ 20 ans apres? c’est l’écart entre les 2 traits ci dessous.
En le revendant vous changerez vos francs suisse en euros et bénéficierez de sa progression comme en atteste le graphique ci-dessus. Attention ce qui est vrai dans un sens l’est tout autant dans l’autre ! Ainsi un bon investissement peut s’avérer nul si en récupérant des euros la devises de l’investissement décroché. c’est ce qu’on appelle le risque de change.
Si vous vous demandez 🧲 quelle devise acheter en ce moment ? Il faut rester sur les devises majeures, dites de 1er rang à savoir le dollar, l’euro, le yen, la livre sterling et le Franc suisse. en cette rentrée 2024, il se dit que le yen a la cote 🤑 …
cliquez sur l’image pour afficher le détail du Franc suisse qui s’est apprécié de 35% par rapport à l’euro au cours des 15 dernières année.
QUELS SONT LES RISQUES LIES A L’INVESTISSEMENT EN DEVISES ETRANGERES ?
Donc reprenons, si le marché immobilier a bien monté et si le francs suisse a bien monté luis aussi, l’effet devise, aussi appelé risque de change, vous permet de gagner sur les 2 tableaux: C’est top et le risque a payé. A contrario, un bon investissement immobilier peut se retrouver annulé si au moment de la vente vous changez la devise pour reprendre l’argent dans votre pays et que votre devise s’est renchérie entre temps.
Le risque de change peut annuler l’effet d’un bon investissement. Le risque de change peut vous appauvrir ou faire baisser votre niveau de richesse relative lorsque vous avez travaillé en tant qu’expat pendant 20 ans dans un pays et qu’au moment de revenir dans votre pays, l’euro a pris une valeur telle que le change pour le retour sera très onéreux. C’est le risque de change qui explique que tant de retraités vont dans des pays où la monnaie est plus faible. Prendre sa retraite en Thaïlande procure un pouvoir d’achat immédiat par l’effet devise, au delà du niveau de vie qui y est plus faible.
QUI INVESTIT SUR LE FOREX ?
Les investisseurs les plus importants sur le Forex sont les grandes banques internationales telles que Citygroup, et Barclays, qui ont pour but de réaliser des profits en tirant parti des fluctuations de marché. Le quatuor des banques les plus importantes investissant sur le Forex représentent à elles-seules environ 50% du trading sur Forex au total, mais toutes les banques participent à ce marché pour elle même, comme l’explique tres bien cet article des échos à lire ici qui détaille comment les seules banques françaises ont réalisé 37.3 Milliards de dollars de profits en 2020. Enfin, de très nombreux investisseurs particuliers cherchent également à prendre leur part de profits et participent à ce marché et notamment les traders asiatiques très friands de Forex.
Les banques centrales et les gouvernements investissent également sur le Forex afin de contrôler l’offre de leur devise respective dans leur système financier. Les consommateurs, entreprises et institutions financières échangent quant à eux des devises pour le commerce international, les voyages ou bien les investissements à l’étranger.
légende : activités par pays sur le forex: avec 43% du marché des changes à lui seul le United Kingdom (UK=Angleterre) loin devant tout le monde avec 43% du volume mondial, et une explication: les plateformes de trading de devise pour l’Europe se trouvent en Angleterre. cliquez sur l’image pour l’agrandir
POURQUOI INVESTIR DANS LE MARCHÉ DES DEVISES EST AVANTAGEUX ?
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les investisseurs pourraient décider de s’orienter vers le trading sur Forex, et notamment voir comment gagner de l’argent avec les devises, en voici quelques-unes :
UNE LIQUIDITÉ ÉLEVÉE
Il est possible d’investir de petites sommes comme de grosses sommes et jusqu’à plusieurs millions de dollars sur ce marché en raison de sa liquidité importante. Le marché des devises étant le plus grand marché au monde, il compte un volume de près de 7 000 milliards de transactions chaque jour (5000 milliards par jour avant la pandémie de Covid 19, l’explication étant la politique expansionniste des banques centrales pour faire face a l’arrêt de l’économie lors des confinements successifs). D’ailleurs, le volume de transactions augmente chaque année. Les possibilités de fraude sont quasiment impossibles ce qui le rend de plus très sécurisé, et ce même avec son accessibilité via internet.
SA COTATION EN CONTINU
Le marché des devises est accessible 24 h sur 24 durant 5 jours ouvrés par semaine du dimanche soir 22h CET au vendredi soir 22H CET. Il est donc possible d’y réaliser des transactions à tout moment, ce qui implique que l’on peut rebondir très rapidement suite à un événement ou une actualité quelconque, ce qui n’est pas le cas pour les autres marchés boursiers par exemple qui sont régis par des horaires d’ouverture stricts.
UN MARCHÉ SANS FRONTIÈRE
Par le biais d’internet il est possible de trader directement en ligne ce qui a pour avantage de réduire les frais de transactions, car il n’y a pas de réel intermédiaire. L’investisseur agit directement sur le marché simplement grâce à la plateforme qui réalise les actions pour vous. Les traders forex opèrent même désormais depuis leur application de trading sur téléphone mobile et réalisent des opérations à plusieurs millions d’euros.
SES FRAIS RÉDUITS
La plupart des intermédiaires qui permettent de trader sur le marché des devises ne prélèvent aucune commission. Ils se rémunèrent par le biais d’un spread qui correspond à une légère différence entre le prix réel de la paire de devise et son prix de vente ou d’achat.
💥 ATTENTION DANGER 💥
A contrario un grand nombre de plateformes basées dans des pays exotiques sont de véritables entreprises d’escroqueries et il convient d’être particulièrement vigilant. Elles se rémunèrent par le biais d’un spread déconnecté du marché réel, quand elle ne sont pas simplement des entreprises de captation du capital investi sur la plateforme. Pour cela vous pouvez lire 👀 le témoignage d’une personne escroquée sur l’excellent article du Figaro réservé aux abonnés que nous avons mis en lecture libre ici.
Vous pouvez vérifier la liste noire des sociétés et des plateformes non autorisées sur le site de l’AMF France ici si vous souhaitez vous frotter au risqué marché du Forex. La CSSF (Commission de surveillance du secteur financier) au Luxembourg publie aussi sa liste noires des sites non autorisés ici. Un conseil si vous voullez opérer, par vous même, demandez aux professionnels, allez sur des salons dédiés comme le salon du trading, vous pourrez y trouver des traders forex professionnels qui travaillent en direct ou pour des fonds d’investissement qui spéculent sur les devises de manière professionnelle. Veuillez noter que les experts Forex sont peu nombreux.
ET LA FINANCE DISRUPTIVE DANS TOUT CELA ?
Internet a démocratisé l’activité boursière en rendant accessibles toutes les places financières du Monde. Auparavant, vous deviez vous rendre dans l’une des bourses à Paris, Londres ou encore Francfort pour investir ou à défaut confier vos économies à des professionnels qui prenaient leur marge sans pour autant vous garantir un certain niveau de gain ou même pouvoir vous assurer que vous ne perdrez pas vos placements.
Pourtant pendant longtemps, on savait que l’intelligence artificielle et le «Deep Learning» seraient utiles dans le monde de la finance. Mais les données manquaient. Des fonds aux performances exceptionnelles comme Bridgewater ou Renaissance Capital utilisent depuis des décennies des modèles mathématiques d’analyses de datas et d’historiques économiques poussés à l’extrême. Leur rentabilités exceptionnelles pendant des années laissent rêveur : 40% annuels en moyenne pendant 10 ans sont des chiffres qui ont été réellement réalisés.
Avec le développement des outils numériques et surtout des connexions Internet à très haut débit, qui ont permis l’expansion de la fibre optique et le traitement du big data, des professionnels du trading haute fréquence sont apparus avec la possibilité de permettre au plus grand nombre d’y accéder et également aux novices d’investir sur le marché des devises sans avoir la moindre connaissance en économie ou en finance, mais surtout d’atteindre des rentabilités élevées à un risque choisi mais pas toujours bien compris pour les non professionnels, car avec le levier offert par les plateformes, on peut perdre en quelques minutes PLUS que sa mise initiale.
Avec la finance disruptive, il est donc possible de prendre de meilleures décisions, à moindres coûts et les investisseurs aguerris ainsi que les professionnels de la finance bénéficient d’outils de trading toujours plus simples d’utilisation et d’aides à la décision, ce qui permet aux particuliers en quête d‘investissements à haut rendement en direct de bénéficier d’offres d’investissement très avantageuses et novatrices tout en ayant le contrôle sur leurs placements.
Si vous voulez investir dans le marché des devises ou donner un coup de boost à vos investissements financiers, alors le placement disruptif Phocus1 est une solution intéressante à ne pas négliger. Ce marché dynamique, accessible et simple de compréhension allié aux outils technologiques de notre équipe financière vous permettra d’espérer réaliser de belles plus-values sans devoir comprendre l’extrême complexité du marché des changes.
QUELS placements en DEVISES existent ?
Pour tirer parti du marché des devises il existe de rares fonds dédiés comme Phocus1 qui est un fonds 100% devises et reste à ce jour une des meilleurs placement au Luxembourg. Cette forme d’épargne liquide à haut rendement permet de tirer parti du marché du forex sans avoir à se poser les questions essentielles : quelle devise acheter en 2024 ? quand acheter cette devise ? Comment acheter les meilleures devises ? Comment revendre des devises ?
Les fonds forex ou fonds en devises, de type FIA FONDS D’INVESTISSEMENT ALETRNATIF font tout cela à votre place et vous permettent d’etre en multi devises et de tirer parti de l’activité économique mondiale. Les devises ne sont pas liées aux marchés financiers, ainsi lorsque les marchés baissent et qu’ils sont nerveux, lorsqu’il y a des guerres et risques géopolitiques, la volatilité apparait et c’est cette volatilité qui permet aux traders forex experts de tirer parti des fluctuations des devises.
Attention les type de fonds en devises comme Phocus1, enregistrés à la CSSF (l’autorité de contrôle des marchés financiers du Luxembourg) sont réservés aux investisseurs avertis et même si depuis l’origine ils permettent d’obtenir des rentabilités supérieures à +10% annuels. Plus rentables, ils n’en demeurent pas moins risqués mais avec un ratio rendement/risque supérieurs aux fonds actions.
