Performance Phocus 1 : quel rendement annuel depuis 2021 ?

Phocus 1 a publié 12,8 % nets investisseur en 2021, une année partielle depuis le lancement en août 2021. Sa rentabilité nette est ensuite de 13,48 % en 2022, de 10,73 % en 2023 et de 10,51 % en 2024. Cette page explique ce que veulent dire ces chiffres, comment les lire et où suivre la valeur de la part.

L'essentiel en 6 points

• Rentabilité nette 2022 : 13,48 %.
• Rentabilité nette 2023 : 10,73 %.
• Rentabilité nette 2024 : 10,51 %.
• 2021, année partielle : 12,8 % nets investisseur en 2021, depuis le lancement en août 2021.
• La valeur de la part est calculée tous les 30 ou 31 du mois. Vous la suivez dans votre espace investisseur.
• Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le capital n'est pas garanti.

Quel rendement Phocus 1 a-t-il réalisé chaque année ?

2021 : le lancement, en août

Phocus 1 a lancé ses premiers investissements en août 2021. Pour cette première année, partielle, Phocus 1 a publié 12,8 % nets investisseur en 2021. Ce chiffre ne se compare pas à une année pleine.

2022 : rentabilité nette de 13,48 %

La rentabilité nette publiée par Phocus 1 pour 2022 est de 13,48 %.

2023 : rentabilité nette de 10,73 %

La rentabilité nette publiée par Phocus 1 pour 2023 est de 10,73 %.

2024 : rentabilité nette de 10,51 %

La rentabilité nette publiée par Phocus 1 pour 2024 est de 10,51 %.

Les années suivantes

Pour la suite de l'historique et la valeur de la part, consultez la fiche fonds Phocus 1 et notre page offre. Dans votre espace investisseur, vous suivez la performance et la valeur de la part chaque mois.

Que veulent dire net, brut, VL et cumulé ?

Les mots des performances, un par un

Pourquoi 2021 est-elle une année partielle ?

Le fonds a démarré en août 2021

Phocus 1 a lancé ses premiers investissements en août 2021. Les 12,8 % nets investisseur en 2021 portent donc sur une année partielle. Ils ne se comparent pas à une année pleine. Pour comparer deux années, prenez deux années complètes.

Quelles erreurs éviter en lisant ces performances ?

Cinq pièges fréquents

• Confondre brut et net. Un chiffre brut est avant commission. Un chiffre net est la rentabilité nette publiée. Ne calculez pas un net vous-même à partir d'un brut.
• Lire 2021 comme une année pleine. Elle commence en août.
• Additionner les années. Chaque année part de la valeur de la part atteinte l'année d'avant. Une performance cumulée ne s'obtient pas par addition.
• Prendre le passé pour une promesse. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
• Oublier le risque. Le capital n'est pas garanti. La valeur de la part peut baisser.

Combien coûte Phocus 1 ?

Aucun frais sur le capital, une commission sur les gains

• Frais d'entrée : 0 %.
• Frais de gestion : 0 %.
• Frais de sortie : 0 % à la date anniversaire, soit 12 mois après l'apport.
• Commission de performance : actuellement 33 % des gains réalisés, prévue par les statuts.
• Sortie avant 12 mois : le remboursement se fait à la valeur liquidative applicable, diminué d'une commission égale à 100 % des gains de l'exercice en cours.

Le détail des frais est sur notre page offre et dans la fiche fonds Phocus 1.

Qui peut investir dans Phocus 1, et à partir de combien ?

125 000 €, réservé aux investisseurs avertis

• Le ticket d'entrée est de 125 000 €.
• Le fonds est réservé aux investisseurs avertis ou professionnels, personnes physiques et morales.
• Vous pouvez vérifier votre profil avec notre questionnaire investisseur averti.

Vous avez moins de 125 000 € ? Lisez notre article placer 100 000 € : quelle alternative au fonds euros ?.

Comment investir, et en combien de temps ?

Un compte, une signature, un virement avant le 30 du mois

• Vous créez votre compte dans l'espace investisseur. Vous y trouvez le prospectus et le rapport de gestion.
• Vous signez le bon de souscription par DocuSign.
• Vous faites votre virement sur le compte de Phocus1 chez OlkyPay. Les fonds doivent arriver avant le 30 du mois, date de calcul de la valeur de la part.
• Après ce calcul, vous recevez le nombre de parts qui correspond à votre apport.

Dans votre espace investisseur, vous conservez les documents de votre placement : certificat, bon de souscription, KYC, justificatif de domicile. Les étapes complètes sont dans la fiche fonds Phocus 1.

Luxembourg, France, Belgique : quelle fiscalité ?

Elle dépend de votre pays de résidence

Phocus 1 est une SCS de droit luxembourgeois. Selon notre page meilleur placement au Luxembourg, la SCS n'est pas imposée sur ses résultats annuels. La taxation porte sur la plus-value réalisée au moment de la sortie, selon la résidence fiscale de l'investisseur. Le traitement n'est donc pas le même en France, en Belgique ou au Luxembourg.

Votre fiscalité dépend de votre situation personnelle et peut changer. Avant d'investir, consultez un conseiller fiscal.

Pour quel profil d'investisseur ?

Trois situations fréquentes

• Vous préparez votre retraite : les gains restent dans le fonds et se capitalisent. Le capital reste accessible, avec un horizon de 12 mois. Lisez notre article sur les intérêts composés pour la retraite.
• Vous dirigez une entreprise : le fonds est ouvert aux personnes morales. Une société peut donc souscrire. Faites valider le traitement comptable et fiscal par votre expert-comptable.
• Vous ne pouvez pas accepter de perte : Phocus 1 ne garantit pas le capital. Ce placement n'est pas fait pour cet objectif.

Pour aller plus loin, lisez la fiche fonds Phocus 1 et notre offre. Une question ? Écrivez à jfc@phocus1.com ou passez par la page contact.